منع 1450 عملية احتيال استثماري من نوع 'كي آر إي سيم' الناشئة
تطوير سيناريوهات مراقبة متخصصة وتطبيقها على نظام كشف التحويلات المريبة
نجح بنك هانا في الاستفادة من نظام كشف التحويلات المريبة (FDS) للتصدي المسبق لعمليات احتيال مالية ناشئة، محققاً حماية لأصول العملاء بقيمة تقدر بحوالي 185 مليار وون.
أعلن بنك هانا في العاشر من الشهر الجاري أنه نجح من خلال نظام كشف التحويلات المريبة الخاص به في المراقبة الدقيقة للتحويلات المرتبطة بعملية احتيال استثمارية ناشئة عرفت باسم 'كي آر إي سيم' (KReSIM) التي انتشرت مؤخراً على المستوى الوطني، وتمكن من منع ما مجموعه 1450 عملية بقيمة حوالي 185 مليار وون.
عملية الاحتيال الاستثماري من نوع 'كي آر إي سيم' تتعلق بشركة متخصصة في بيع تقنية الشريحة الذكية (eSIM) قامت بتسويق نشاط بيع بطاقات eSIM موجهة للسياح الأجانب، وقدمت وعوداً بعوائد مرتفعة وعمولات متعددة المستويات، ثم قامت بتجميع الأموال من المستثمرين وتوقفت لاحقاً عن تسديد العوائد المتفق عليها. تجمع هذه الجريمة بين خصائص احتيال بونزي (حيث يتم تمويل العوائد للمستثمرين القدامى من أموال المستثمرين الجدد) وأسلوب التسويق المتعدد المستويات، مما يجعلها من أنواع الجرائم الصعبة جداً من حيث الوقاية والكشف المسبق.
قام بنك هانا ببناء إطار استجابة شامل في شهر فبراير الماضي، وطور سيناريوهات مراقبة متخصصة تعكس أنماط عملية الاحتيال من نوع 'كي آر إي سيم' وطبقها على نظام كشف التحويلات المريبة الخاص به. عند اكتشاف إشارات تحويل من حسابات شركات، يتم رفض الموافقة على التحويل فوراً، كما تم تقييد عمليات تحميل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف النقال وعمليات تسجيل الدخول لمنع أي احتمالية لتسرب أموال إضافية.
بالإضافة إلى ذلك، يقوم البنك بتنفيذ أنشطة وقائية فعالة تشمل: إرسال رسائل تنبيه فورية عبر تطبيق كاكاو توك (KakaoTalk)، وتقديم استشارات هاتفية فردية من موظفين متخصصين لتوعية العملاء بالمخاطر، وتوجيه العملاء للإبلاغ عن الحالات للشرطة.
قال متحدث باسم بنك هانا: "سنستمر في تعزيز وتطوير الكفاءات البشرية المتخصصة في نظام كشف التحويلات المريبة، وسنواصل الوفاء بمسؤوليتنا الاجتماعية بصفتنا مؤسسة مالية."
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.