الاجتماع الثاني لاستئصال احتيال الهندسة الصوتية
حجب 7009 حسابات بنكية عبر منصة الذكاء الاصطناعي 'ASAP'
أعلنت لجنة الخدمات المالية أنها عقدت الاجتماع الثاني لاستئصال احتيال الهندسة الصوتية، برئاسة نائب رئيس اللجنة كوون داي يونج، في مقر بنك ووري الرئيسي يوم 20 من الشهر الجاري، بحضور ممثلين من مكتب الشرطة الوطنية، وسلطة الضرائب الوطنية، والهيئة العامة للإشراف المالي، وهيئة الأمان المالي، والبنوك التجارية الرئيسية.
وبحسب لجنة الخدمات المالية، تلقت منصة "ASAP" المتخصصة في مشاركة وتحليل معلومات احتيال الهندسة الصوتية بواسطة الذكاء الاصطناعي 463 ألف و 300 حالة من المعلومات المريبة المتعلقة باحتيال الهندسة الصوتية في القطاع المصرفي خلال فترة تسعة أشهر من أكتوبر من العام الماضي إلى نهاية يوليو من هذا العام. وتمكنت هذه المنصة من حجب 7009 حسابات بنكية، مما أحال دون تحويل 66 مليار و 360 مليون وون بشكل استباقي.
اعتباراً من الرابع من هذا الشهر، أصبح بإمكان شركات الاتصالات وأجهزة التحقيق، بالإضافة إلى الشركات المالية، مشاركة المعلومات المريبة المتعلقة باحتيال الهندسة الصوتية عبر منصة "ASAP". وبدأت شركات الاتصالات في مشاركة حوالي مائة حالة من المعلومات بما فيها أرقام هواتف يُشتبه في استخدامها في عمليات احتيال الهندسة الصوتية منذ بدء نفاذ التشريع الجديد مباشرة، وتقوم الشركات المالية برصدها ومعالجتها من خلال ربطها بأنظمة كشف المعاملات غير العادية.
يقوم القطاع المصرفي أيضاً بتعزيز استجابته الخاصة من خلال ربط نظام كشف المعاملات غير العادية بأنظمة مكافحة تمويل الأنشطة غير المشروعة. حسّن بنك ووري دقة الكشف من خلال ربط بيانات النظامين، وشارك 576 حالة حساب مريب لدى بنوك أخرى تم رصدها عبر نظام مكافحة تمويل الأنشطة غير المشروعة لديه منذ نهاية مارس إلى يوليو عبر منصة "ASAP".
يأتي هذا فيما تشهد قطاع الاتصالات نماذج وقائية من خلال التعاون بين القطاع المالي وأجهزة التحقيق. نجحت شركة "إل جي يوبلس" في التعاون مع الشرطة والبنوك في كشف خوادم التحكم في التطبيقات الضارة ومنع حالات كان يُقصد فيها تحويل الأموال المقترضة إلى الجماعات الإجرامية.
تعتزم لجنة الخدمات المالية توسيع نطاق جهودها مستقبلاً لتشمل، بالإضافة إلى احتيال الهندسة الصوتية، استئصال الحسابات الوهمية المستخدمة في جرائم متنوعة منها تجارة المخدرات والقمار غير القانوني. وتراجع حالياً خطة لتحديد حقيقة استخدام هذه الحسابات عبر كامل القطاع المالي بالتعاون مع وزارة العدل وسلطة الضرائب الوطنية ومكتب الشرطة الوطنية لوضع تدابير متابعة.
تعمل لجنة الخدمات المالية أيضاً على تحسينات تشريعية لمنع غسل الأموال والتهرب من الأموال الناتجة عن جرائم من خلال الأصول الرقمية. من المقرر أن يبدأ نفاذ قانون استرجاع أموال ضحايا الاحتيال المعدل، الذي يتيح كشف المعاملات المريبة وحجب الحسابات واسترجاع الأموال، في الأول من أكتوبر المقبل.
قال كوون داي يونج، نائب رئيس لجنة الخدمات المالية: "أعظم قيمة لمنصة 'ASAP' تكمن ليس في المنصة التكنولوجية نفسها بقدر ما تكمن في ربط القطاعات المالية والتحقيقية والاتصالات، التي كانت منقطعة عن بعضها سابقاً، في نظام واحد يتيح التعاون الفعلي والحقيقي"، وأضاف: "سنواصل تعزيز التعاون بين الجهات المختلفة للحد من أضرار احتيال الهندسة الصوتية والجرائم المالية الأخرى".
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.