هيئة الرقابة المالية ترفع حد الجوائز المالية لإبلاغات الامتثال في القطاع المالي الصغير إلى مليار وون

السماح بالإبلاغات المجهولة للخارجيين والإبلاغ بالوكالة من خلال المحامين

• السماح بالإبلاغات المجهولة للخارجيين والإبلاغ بالوكالة من خلال المحامين

صورة لمقر هيئة الرقابة المالية الكوريّة في حي ييونغديونغبو بمدينة سيول [الصورة: الصحفي يو تاي-جيل]

أعلنت هيئة الرقابة المالية الكورية عن رفع الحد الأقصى لجوائز إبلاغات الامتثال في قطاع مصارف الادخار والتمويل المتبادل والشركات المتخصصة في التمويل إلى مليار وون كوري، مع توسيع نطاق المبلغين ليشمل الأطراف الخارجية والسماح بالإبلاغات المجهولة والإبلاغات بالوكالة من خلال المحامين.

أفادت الهيئة في بيان صحفي نُشر في الرابع عشر من الشهر الحالي بأنها وضعت نظاماً موحداً لإبلاغات الامتثال في القطاع المالي الصغير بالتعاون مع الجمعيات والاتحادات المركزية لكل قطاع.

تأتي هذه الخطوة لمعالجة نقاط الضعف في الرقابة الداخلية بسبب صعوبة الفصل الوظيفي في المؤسسات الصغيرة والوقاية من الحوادث المالية.

يتضمن النظام الجديد تغيير المصطلح من "الإبلاغ الداخلي" إلى "إبلاغات الامتثال"، وتوسيع نطاق المبلغين ليشمل الموظفين الحاليين والسابقين وأي شخص من الأطراف الخارجية. كما يمكن للمبلغين الإفصاح ليس فقط عن المخالفات التي وقعت بالفعل، بل أيضاً عن المسائل المتوقع حدوث مخالفات فيها نتيجة قصور الرقابة الداخلية.

تم تعزيز آليات حماية المبلغين من خلال إطلاق قنوات إبلاغ مجهولة بالكامل والسماح بالإبلاغ بالوكالة من خلال محام. يتعين على جميع الأشخاص المشاركين في استقبال الإبلاغات ومعالجتها والتحقق منها توقيع تعهدات بحفظ السرية. تم أيضاً تحديد سبع فئات من الأضرار الوظيفية المحظورة ضد المبلغين.

تم تعديل معايير دفع الجوائز بحيث لا تقتصر على الكشف عن الحوادث المالية وحسب، بل تشمل أيضاً الحالات التي يساهم فيها الإبلاغ في الكشف عن أضرار متعددة على المستهلكين الماليين أو انتهاكات خطيرة للقوانين المالية. كما تشمل الجوائز الحالات التي يؤدي فيها الإبلاغ المسبق عن تعليمات غير قانونية أو غير عادلة أو نقص الرقابة الداخلية إلى الوقاية من حوادث مالية. تم أيضاً توضيح معايير الحساب من خلال دفع نسبة معينة من قيمة الحادث أو الضرر أو الانتهاك.

حُدد الحد الأقصى للجائزة بناءً على القطاع وحجم الشركة، بحيث يبلغ مليار وون أو خمسمائة مليون وون على الأكثر. يتم دفع جوائز بقيمة تصل إلى مليار وون لمصارف الادخار التي يزيد إجمالي أصولها عن تريليون وون والشركات المتخصصة في التمويل التي يزيد إجمالي أصولها عن تريليوني وون. بالنسبة للتمويل المتبادل، تحصل اتحادات المزارعين والائتمان الائتماني على ما يصل إلى مليار وون، بينما تحصل الاتحادات البحرية والاتحادات الحرجية على ما يصل إلى خمسمائة مليون وون. تم أيضاً إنشاء برنامج جديد لدعم نفقات العلاج والنفقات القانونية وغيرها من التكاليف الفعلية المتعلقة بالإبلاغ.

تم وضع أساس لتخفيف أو إلغاء العقوبات الانضباطية في حالة إقرار الموظفين الداخليين المشاركين في مخالفات بسرعة. وعلى النقيض من ذلك، قد يواجه الموظفون عقوبات انضباطية إذا كانوا يعلمون عن مخالفات لآخرين ولم يبلغوا عنها. ومع ذلك، ستُطبق عقوبات عدم الامتثال للإبلاغ في البداية على مصارف الادخار والشركات المتخصصة في التمويل التي لديها التزام بوضع معايير رقابة داخلية.
سيدخل النظام الجديد حيز التنفيذ اعتباراً من الأول من أكتوبر لمصارف الادخار والتاسع عشر من أكتوبر للتمويل المتبادل والأول من نوفمبر لقطاع التمويل المتخصص. تعتزم الهيئة مراقبة سلامة تشغيل البرنامج من خلال فحوصاتها للشركات المالية والمتابعة المستمرة للدعم والتحسين لضمان الاستقرار والفعالية.

* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.