منتجات الرأس مال والفائدة المضمونة تحقق متوسط عائد سنوي بنسبة 17.25% لثلاث سنوات و8.05% لخمس سنوات
أعلنت شركة أوري للاستثمارات الأوراقية أنها حققت المركز الأول بين شركات الأوراق المالية في معدلات العائد السنوي المتوسط لحسابات التقاعد الفردية (IRP) ذات منتجات الرأس مال والفائدة المضمونة، وذلك بناءً على نتائج نهاية الربع الثالث من السنة الحالية.
بلغ متوسط العائد السنوي لمنتجات الرأس مال والفائدة المضمونة في حسابات التقاعد الفردية لدى شركة أوري 17.25% للفترة الثلاثية السنوات و8.05% للفترة الخمسية السنوات، مقابل 5.86% للفترة الخمسية السنوات في نهاية عام 2025. ويعتبر هذا الإنجاز دليلاً على قدرة الشركة على إدارة أصول العملاء طويلة الأجل والتغلب على تقلبات السوق قصيرة الأمد.
تعتبر حسابات التقاعد الفردية أداة استثمارية رئيسية للاستعداد للتقاعد وتلقي مكافآت نهاية الخدمة، وبما أن الإدارة طويلة الأجل تشكل أهمية كبيرة، فإن معدل العائد وحده لا يكفي، بل تتطلب الاستراتيجية الاستثمارية المتنوعة التي تأخذ في الاعتبار نوعية استثمار العميل ووقت تقاعده، إضافة إلى الإدارة المستمرة للأصول.
صرح متحدث باسم شركة أوري للاستثمارات الأوراقية: "في ظل تزايد تقلبات الأسواق المالية وعدم اليقين في بيئة الاستثمار، يعكس تحقيقنا للمركز الأول في معدلات العائد للفترات الثلاثية والخمسية السنوات الأداء الفعلي لإدارة أصول التقاعد طويلة الأجل لعملائنا، وهذا يثبت القدرة التنافسية للمنتجات الاستثمارية وبيئة الإدارة لدينا".
وفقاً لبيانات الشركة، تعتمد القدرة التنافسية لحسابات التقاعد الفردية على مجموعة متنوعة من الصناديق الاستثمارية والتكاليف المنخفضة. تقدم الشركة أكثر من 1300 صندوق استثماري، وهو الأعلى في الصناعة، إلى جانب منتجات التوزيع الاستراتيجي للأصول، مما يوسع خيارات الاستثمار المتاحة للعملاء.
بالإضافة إلى ذلك، توفر الشركة إعفاءات من رسوم إدارة وتشغيل الأصول لجميع حسابات التقاعد الفردية، كما تطبق أقل مستويات رسوم البيع من خلال صناديقها من الفئة (S)، مما يقلل من التزامات التكاليف المرتبطة بالاستثمار طويل الأجل ويساهم في تحسين العائد الفعلي للعملاء.
في السياق ذي الصلة، تعمل شركة أوري للاستثمارات الأوراقية على تنظيم حدث "خطة التصعيد" لحسابات التقاعد الفردية خلال موسم إقرارات الضرائب السنوية، وذلك لدعم العملاء في الحصول على مزايا الخصم الضريبي وتحضير أصولهم للتقاعد، وسيستمر هذا الحدث حتى 31 ديسمبر.
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.