معدل عائد يبلغ 23.30% لصناديق التقاعد المساهمة و22.81% للخطط الفردية بنهاية الربع الثالث
تحتل المرتبة الأولى بين أكبر 15 مشغل صناديق تقاعد من حيث الأصول المتراكمة
حققت شركة كيوبو للتأمين على الحياة المرتبة الأولى في معدلات العائد لصناديق التقاعد المساهمة (النظام المحدد المساهمة) والخطط الفردية للتقاعد في الربع الثالث من العام الحالي.
أعلنت الشركة في الثاني عشر من الشهر الحالي أنها احتلت المرتبة الأولى من حيث معدلات العائد على المنتجات ذات الضمان الأساسي، وذلك بمقارنة أكبر خمسة عشر مشغل صناديق تقاعد من حيث الأصول المتراكمة بنهاية الربع الثالث من السنة الحالية.
بلغ معدل العائد خلال السنة الماضية 23.30% لصناديق التقاعد المساهمة و22.81% للخطط الفردية للتقاعد. وحافظت الشركة على موقعها الريادي أيضاً من حيث معدلات العائد متوسطة وطويلة الأجل. بلغ متوسط العائد السنوي على مدى ثلاث سنوات 18.51% لصناديق التقاعد المساهمة و17.81% للخطط الفردية، بينما سجل على مدى خمس سنوات 8.73% و8.31% على التوالي. أما متوسط العائد السنوي على مدى سبع سنوات فبلغ 9.47% لصناديق التقاعد المساهمة و8.69% للخطط الفردية، وعلى مدى عشر سنوات سجل 6.74% و6.30% على التوالي، مما يعكس أعلى معدلات بين المشغلين المقارنين.
يشهد سوق صناديق التقاعد مؤخراً منافسة متزايدة بين المؤسسات المالية على معدلات العائد، خاصة مع ازدياد الطلب على المنتجات القائمة على الأداء الفعلي بقيادة صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (الصناديق المتداولة). وفي سياق تحول الأموال من شركات التأمين إلى شركات الأوراق المالية، أصبح ضمان القدرة التنافسية في الإدارة الاستثمارية لشركات التأمين أمراً حيوياً.
تركز شركة كيوبو للتأمين على الحياة على استراتيجيتين رئيسيتين لإدارة معدلات العائد: التنويع الاستثماري العالمي وخدمات إدارة الأصول المخصصة للعملاء. تستخدم الشركة منتجات استثمارية متنوعة مثل صناديق تاريخ الاستحقاق وصناديق المؤشرات المتداولة لتوزيع الأصول الاستثمارية، وتقوم بتكوين محافظ استثمارية تتوافق مع موعد التقاعد والميول الاستثمارية للمشتركين.
عملت الشركة أيضاً على تحسين سهولة الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة. تدير نظاماً يقوم بالشراء الآلي لصناديق المؤشرات المتداولة المحددة مسبقاً عند إيداع الأموال في الحسابات، إلى جانب نظام الشراء على دفعات يسمح للمستثمرين بتقسيم استثماراتهم الكبيرة على فترات زمنية محددة.
قالت مي يونج موون، مسؤولة قسم أعمال المؤسسات في شركة كيوبو للتأمين على الحياة: "كان بإمكاننا تحقيق نتائج إيجابية حتى في ظروف تتسم بتقلبات سوقية عالية، وذلك نتيجة التزامنا المستمر بمبادئ الاستثمار طويل الأجل والتنويع وأولويات تركز على العملاء. وسنواصل تعزيز الدعم الاستشاري لعملائنا لضمان نمو مستقر لأموال التقاعد والاستعداد الفعال لتقلبات السوق في المستقبل."
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.