تحديد المخاطر بحسب منصات التبادل الأجنبية والمحافظ الشخصية...تعزيز فحص المساهمين الرئيسيين في الشركات العاملة بالأصول الرقمية
سيصبح من الصعب في المستقبل تفادي قوانين مكافحة تمويل العمليات غير المشروعة من خلال تفتيت تحويلات الأصول الرقمية إلى مبالغ أقل من مليون وون. وسيتم إلغاء المبلغ الحد الأدنى المطبق على "قاعدة السفر" في المعاملات بين شركات الأصول الرقمية، بحيث تنطبق التزامات تقديم معلومات المرسل والمستقبل على جميع معاملات تحويل الأصول الرقمية. كما سيتم تعزيز فحوصات المساهمين الرئيسيين في شركات الأصول الرقمية والسلامة المالية.
أعلنت لجنة الخدمات المالية ومركز تحليل المعلومات المالية في اللجنة بموجب بيان صادر في الحادي عشر من الشهر الجاري أن تعديل "مرسوم قانون الإبلاغ عن المعلومات المالية المحددة واستخدامها وما إلى ذلك" قد وافقت عليه الجلسة العامة للمجلس الحكومي.
أولاً، سيتم توسيع نطاق "قاعدة السفر" المطبقة عند تحويل الأصول الرقمية بين شركات الأصول الرقمية المسجلة محلياً من الحد الأدنى الحالي البالغ مليون وون ليشمل جميع المعاملات. ستُفرض على شركات الاستقبال أيضاً التزامات بطلب معلومات المرسل والمستقبل في حالة غيابها أو رفض المعاملة.
يأتي هذا الإجراء لمنع ما يُعرف بـ "تفتيت الحوالات"، حيث يتم تكرار المعاملات بمبالغ أقل من مليون وون لتفادي التنظيم. وقد كشف مركز تحليل المعلومات المالية عن حالات اشتباه فعلية في غسيل أموال، حيث قام شخص بشراء أصول رقمية بقيمة حوالي ملياري وون، ثم قام بتحويلها خارجياً في 216 معاملة منفصلة بمبالغ أقل من مليون وون خلال فترة ثلاثة أشهر تقريباً.
تم تعزيز التزامات مكافحة تمويل العمليات غير المشروعة أيضاً في المعاملات مع منصات التبادل الأجنبية أو المحافظ الشخصية. يجب على الشركات أن تختلف نطاق المعاملات المسموحة بناءً على درجة المخاطرة التي يمثلها الطرف الآخر. يتم السماح بالمعاملات مع منصات التبادل الأجنبية منخفضة المخاطر، بينما تُسمح المعاملات مع منصات التبادل الأخرى أو المحافظ الشخصية فقط عندما يكون المرسل والمستقبل متطابقاً، مع حظر المعاملات عالية المخاطر كلياً.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على الشركات إنشاء وتشغيل نظام إدارة المعاملات المريبة الخاص بها للمعاملات بمنصات التبادل الأجنبية والمحافظ الشخصية التي تتجاوز عشرة ملايين وون. وأوضح مركز تحليل المعلومات المالية أنه قد عزز القواعس ذات الصلة نتيجة لزيادة معاملات غسيل الأموال المريبة التي تستخدم المحافظ الشخصية ومنصات التبادل الأجنبية.
أصبح فحص تسجيل شركات الأصول الرقمية أكثر صرامة. تم إضافة المساهمين الذين عينوا أكثر من نصف أعضاء مجلس الإدارة إلى فئة المساهمين الخاضعين للفحص، وإذا كان أكبر مساهم شركة قانونية، فسيتم تضمين أكبر مساهم والممثل القانوني لتلك الشركة. وتم توضيح متطلبات السلامة المالية والائتمان الاجتماعي للشركات والمساهمين الرئيسيين. يجب أن تكون نسبة الدين إلى الأسهم لشركات الأصول الرقمية في الأساس 200% أو أقل، وعلى الشركات عدم الإخلال بالنظام الائتماني خلال السنوات الثلاث الماضية من خلال التخلف عن السداد أو حالات مماثلة. يجب على المديرين والممثلين تلبية متطلبات المؤهلات بموجب قانون هيكل الحوكمة في الشركات المالية. سيتم تأجيل تطبيق متطلبات نسبة الدين على الشركات القائمة لمدة سنة واحدة.
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.