توس بانك تتلقى عقوبات من هيئة الرقابة المالية بسبب تجاوزات في الامتثال والإجراءات الإدارية

عدم الإفصاح عن معلومات المعاملات المالية والتخلف عن الإخطار بالأخطاء في الخدمات المالية الإلكترونية

انتهاكات في الرقابة الداخلية وضوابط الخدمات المالية الرقمية

• عدم الإفصاح عن معلومات المعاملات المالية والتخلف عن الإخطار بالأخطاء في الخدمات المالية الإلكترونية

• انتهاكات في الرقابة الداخلية وضوابط الخدمات المالية الرقمية

صورة عامة لمبنى هيئة الرقابة المالية الكائن في منطقة يويدو بسيول. [الصورة: المصور يو داي-جيل]

فرضت هيئة الرقابة المالية على شركة توس بانك تحذيراً مؤسسياً وعقوبة مالية بقيمة حوالي 244 مليون وون في إطار فحصها الدوري الأول للشركة، حيث تم تحديد انتهاكات تتعلق بعدم الإفصاح عن معلومات المعاملات المالية وتقصيرات أخرى في الامتثال التنظيمي.
وأفادت مصادر في القطاع المالي في 4 من الشهر الجاري بأن هيئة الرقابة المالية أعلنت في اليوم السابق، أي 3 من الشهر الجاري، عن نتائج الفحص الدوري لشركة توس بانك.
جرى الفحص الدوري في الفترة من 4 نوفمبر 2024 إلى 6 ديسمبر 2024، بينما تاريخ فرض الجزاءات كان في 25 أغسطس 2026.
حددت هيئة الرقابة المالية حالات انتهاك للقوانين نجمت عن قصور في نظم الرقابة الداخلية بشركة توس بانك، وقررت فرض تحذير مؤسسي وعقوبة مالية بقيمة 245 مليون و200 ألف وون.
فرضت الهيئة تحذيرات على ثلاثة من أعضاء الإدارة التنفيذية، وإجراءات تأديبية على اثنين آخرين بخصوص تجاوزات قانونية (تعادل تحذيراً)، كما فرضت عقوبات على الموظفين شملت خفض الراتب لموظف واحد، وتسجيل تجاوز قانوني لموظف متقاعد (بمستوى تحذير)، بالإضافة إلى أربع حالات تتطلب معالجة ذاتية.
تركزت الانتهاكات الرئيسية التي كشفتها الهيئة على ثماني نقاط: عدم الامتثال لالتزامات الإخطار بشأن هيئة توفير معلومات المعاملات المالية والتزامات التسجيل والإدارة، وعدم الامتثال لالتزامات طلب نشر إجراءات انقضاء دين الحسابات المستخدمة في الاحتيال والإخطار بالاعتراضات للضحايا، والتخلف عن الإبلاغ والإخطار بالتغييرات على الشروط والأحكام المتعلقة بالمعاملات المالية، والتأخير في إنشاء نظام استفسار العملاء فيما يتعلق باستخدام وتقديم المعلومات الائتمانية، وعدم الامتثال لالتزامات الإفصاح عن التسهيلات الائتمانية للمساهمين الرئيسيين، والتخلف عن إجراءات حماية موظفي خدمة العملاء، وانتهاكات في ضوابط تعديل البرامج المتعلقة بالتزامات ضمان سلامة المعاملات المالية الإلكترونية، وعدم الامتثال لالتزام إخطار العملاء بتصحيح الأخطاء في المعاملات المالية الإلكترونية.
علاوة على ذلك، أبلغت هيئة الرقابة المالية شركة توس بانك بـ 22 إجراء إداري للعناية والحرص تتضمن تعزيز نظم إدارة نسب رأس المال وتحسين نظم تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء ذوي الائتمان المنخفض والمتوسط وتوسيع حجم القروض المقدمة، وكذلك 35 مجال تحسين يشمل تحسين نظم تقييم الأداء وتعزيز قدرات مجلس الإدارة.
بصرف النظر عن الجزاءات المفروضة المعلنة اليوم، ستُصدر الهيئة إخطارات إضافية لاحقة بخصوص المسائل التي تجري معالجتها بشكل منفصل.

* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.