التحضير للتقييم المتبادل الخامس لمجموعة العمل المالي
تعزيز مسؤوليات شركات الخدمات المالية في مكافحة تبييض الأموال
أعلنت الحكومة عن تعزيز شامل لنظام مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات الاقتصادية.
أفادت وحدة المعلومات المالية (FIU) التابعة للجنة الخدمات المالية بأنها وضعت وأعلنت عن "استراتيجية وتوجهات السياسة الوطنية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات الاقتصادية" استعدادًا للتقييم المتبادل الخامس لمجموعة العمل المالي (FATF) المقرر إجراؤه في عام 2028، وذلك في 16 من الشهر الجاري.
تمت الموافقة على هذه الاستراتيجية والسياسة وإقرارها في الاجتماع الثالث والعشرين للجنة مكافحة الإرهاب الوطنية برئاسة رئيس الوزراء هان سونغ-سوك في نفس اليوم.
أعدت الحكومة خمس استراتيجيات رئيسية و12 مهمة تنفيذية. تركز هذه الخطة على تعزيز إدارة المعلومات المتعلقة بالمالكين الحقيقيين للكيانات القانونية والوصايا، وتوسيع التزامات مكافحة تبييض الأموال (AML) على كيانات عمل غير مالية محددة، وإدراج الذكاء الاصطناعي (AI) في تحليل المعاملات المريبة (STR)، وتعزيز استرجاع العائدات الإجرامية.
وعلى وجه الخصوص، ستعمل الحكومة على فرض التزامات مكافحة تبييض الأموال بشكل تدريجي على كيانات عمل غير مالية محددة منها المحامون والمحاسبون والمستشارون الضريبيون وسماسرة العقارات وتجار المعادن الثمينة، تشمل هذه الالتزامات التحقق من هوية العملاء وحفظ السجلات والإبلاغ عن المعاملات المريبة.
تخطط وحدة المعلومات المالية لإدراج نظام تحليل المعاملات المريبة القائم على الذكاء الاصطناعي وحل تحليل وتتبع الأصول الرقمية، وزيادة عدد موظفي التحليل. وأظهرت البيانات أن إجمالي الإبلاغات عن المعاملات المريبة بلغ 1.333 مليون حالة في عام 2025، بارتفاع كبير من 884655 حالة في عام 2021، بينما ارتفعت التقارير المتعلقة بالأصول الرقمية بشكل حاد من 199 حالة في نفس الفترة إلى 62055 حالة.
كما سيتم تعزيز مسؤوليات شركات الخدمات المالية في مكافحة تبييض الأموال. ستقوم الحكومة بتعيين مسؤول مكافحة تبييض الأموال برتبة تنفيذية وتوضيح الالتزامات المتعلقة بالرقابة الداخلية، مع إنشاء نظام إشراف قائم على المخاطر يركز على الرقابة المكثفة للشركات المالية التي تتسم بمخاطر تبييض أموال عالية.
بالإضافة إلى ذلك، ستعمل الحكومة على تشريع وقف المعاملات المتعلقة بحسابات مريبة لا تقتصر على عمليات الاحتيال المستحدثة بل تشمل أيضًا الجرائم التي تؤثر على حياة المواطنين مثل تهريب المخدرات والقمار، وستسعى أيضًا لإدراج نظام المصادرة المستقلة والموسعة للعائدات الإجرامية.
تعتزم وحدة المعلومات المالية إثبات أن نظام مكافحة تبييض الأموال المحلي يعمل بفعالية حقيقية خلال التقييم المتبادل الخامس لمجموعة العمل المالي المقرر إجراؤه من مارس 2028 لمدة حوالي 14 شهرًا.
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.