تنويع قاعدة العملاء من أصحاب الشركات التقليديين إلى الملاك الناشئين... توسع نطاق خدمات العملاء من فئة الأثرياء جداً
نماذج إدارة أصول قائمة على إدارة الاستثمارات المتخصصة مع خدمات مخصصة حسب كل عائلة من خلال ربط خدمات الإدارة الموكلة للمؤسسات والتراث والخدمات المصرفية الاستثمارية
أعلنت شركة سامسونج للأوراق المالية أنها حققت، اعتباراً من سبتمبر الماضي، عدد 200 عائلة في خدمات مكاتب إدارة الثروات العائلية، مع أصول عملاء بلغت 55 تريليون وون.
تُعرّف خدمات مكاتب إدارة الثروات العائلية بأنها خدمات إدارة أصول موجهة للعملاء من فئة الأثرياء جداً ممن تبلغ أصولهم المالية 100 مليار وون فأكثر. وتشهد قاعدة العملاء توسعاً متزايداً تضم أصحاب الشركات التقليديين، وملاك الشركات الناشئين الذين حققوا سيولة ضخمة من خلال بيع شركاتهم، وكذلك الأفراد من فئة الأثرياء جداً.
وبشكل خاص، شهد عملاء فئة الملاك الذين باعوا شركاتهم زيادة بنحو ثلاثة أضعاف مقارنة بما كانوا عليه قبل ثلاث سنوات، وأصبحوا يشكلون مجموعة عملاء رئيسية. وفي الآونة الأخيرة، تزايد تدفق الأفراد من فئة الأثرياء جداً الذين يمتلكون أصولاً مالية تزيد عن 100 مليار وون بشكل منفصل عن حصصهم في الشركات.
قالت جهة مسؤولة في شركة سامسونج للأوراق المالية: "يختلف نمط توزيع الأصول وأهداف الاستثمار والخطط الوراثية بين أصحاب الشركات التقليديين الذين يمتلكون أصولهم بشكل أساسي في شكل حصص شركات، والملاك الناشئين الذين راكموا أصولهم خلال نمو الشركة، والملاك الذين حققوا سيولة ضخمة من خلال بيع شركاتهم. وقد تمكنا من تحقيق هذه النتائج من خلال تطوير نظام إدارة الاستثمارات بما يتواكب مع التغيرات في قاعدة العملاء".
من بين الأمثلة البارزة على ذلك نموذج "إدارة الأصول الموجهة نحو إدارة الاستثمارات"، حيث يعمل مدير الخدمات المصرفية الخاصة بالتعاون مع متخصصي إدارة الاستثمارات في المقر الرئيسي على إدارة العملاء. يوفر هذا النموذج للعملاء الذين يمتلكون أصولاً ضخمة أو يواجهون سيولة مفاجئة من خلال عمليات بيع الشركات عمليات إدارة استثمارات منهجية على مستوى المستثمرين المؤسسيين.
كما تشغل الشركة لجاناً استشارية متخصصة مخصصة لكل عائلة تتكون من خبراء داخليين. تجري هذه اللجان اجتماعات دورية منتظمة واستشارات متكررة لفحص الوضع الحالي للأصول والتحديات الرئيسية لكل عائلة، وتقدم حلولاً مخصصة لكل عائلة بالتعاون مع متخصصي الاستثمار والضرائب والتخطيط الوراثي.
تتميز خدمة الإدارة الموكلة للمؤسسات (OCIO) ذات نظام إدارة يعادل مستوى المستثمرين المؤسسيين. توفر هذه الخدمة الحلول الأساسية لإدارة أصول كل عائلة، وقد تجاوزت حجم الأصول المدارة من خلالها 900 مليار وون اعتباراً من نهاية يونيو الماضي. وفي الآونة الأخيرة، تقوم الشركة بربط البنية التحتية للإدارة لدى الشركات التابعة لمجموعة سامسونج المالية لتقديم حلول إدارة موكلة مخصصة تعكس أهداف استثمار العملاء وخصائص كل عائلة.
حللت شركة سامسونج للأوراق المالية الفروقات الواضحة في محافظ الأصول حسب فئات عملاء مكاتب الثروات العائلية. استخدم الملاك الذين باعوا شركاتهم الأصول العالمية والاستثمارات البديلة بشكل فعال، في حين احتفظ أصحاب الشركات التقليديون بنسب متوازنة نسبياً من الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة والسيولة. أما الملاك الناشئون فتتميز هياكل إدارة أصولهم بنمط ثنائي حيث تختلف أهداف إدارة الأصول الفردية عن أصول الشركات. وتوضح الشركة أنه بما أن احتياجات الأثرياء جداً متنوعة، يجب تطبيق استراتيجيات إدارة أصول مختلفة تعكس عملية تكوين الأصول والأهداف المحددة.
قال يو جونج-هوا، نائب رئيس قسم مكاتب الثروات العائلية في شركة سامسونج للأوراق المالية: "تكمن قوتنا في أننا طورنا حلولاً مناسبة من خلال التعامل المستمر مع الاهتمامات والاحتياجات المختلفة لعملائنا من فئة من يمتلكون أصولاً مالية تزيد عن 100 مليار وون. وبناءً على الخبرة المتراكمة من إدارة 55 تريليون وون من أصول العملاء والشراكات العالمية والبنية التحتية لمجموعة سامسونج، سنعمل على تطور خدماتنا لتصبح مكتب ثروات عائلية حقيقياً يُشارك في القرارات الحاسمة للعائلة ومستقبلها، ويصمم الثروة التي تمتد عبر الأجيال".
* تمت ترجمة هذا المقال تلقائيًا بواسطة الذكاء الاصطناعي.